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花钱托人却办了张假卡专家为你揭开骗局内幕

发布时间:2021-01-07 09:47:10 阅读: 来源:信号灯厂家

花钱托人,想办张信用卡,结果却办了一张假卡!真真得不偿失,年底诈骗高发,融360信用卡专家为你揭开骗局内幕。

【真实案例】

2015年1月21日,一名40岁左右的男子到中国民生银行大连分行庄河支行大厅办理业务,他出示了一张信用卡,提出要查询余额并取现。银行柜员仔细查看后发现:这竟是一张假卡!

“该客户所持信用卡卡面制作粗糙,logo蓝绿两色明显与正常不同,卡面也未见‘信用卡’字样。” 柜员小王说。

而银行系统查询显示:该卡不存在,且该男子在银行内也未留有开卡信息。

综合判断,该男子所持信用卡为伪卡,该卡没有任何金融功能。

经过了解,这张“信用卡”是该男子朋友的朋友帮忙代办的,为此,他还交了一定的费用,办卡后不久,对方将这张卡通过快递的方式发给他,并称此卡可透支。

【骗局揭秘】

案例中,不法分子主要是通过熟人作案,一般此类骗局可分三个流程:熟人散播、收取费用、快递假卡。

1、 熟人散播:不法分子利用“朋友圈”口口传播形式,散播“代办信用卡”广告,依靠熟人信任度,突破受骗人的心理防线,吸引受骗人上当受骗。

2、 不法分子一般号称自己在银行有关系,可以代办信用卡或者是可以帮忙代办大额信用卡。

3、 收取费用:不法分子声称通过“他”办卡需要收取一定好处费,金额在几十至数百不等,而受骗人一般都可以理解。

4、 快递假卡:收到好处费后,不法分子制作一张粗糙的假卡,并快递给受骗人,让受骗人信以为真。

【防范要点】

目前社会上“代办信用卡”的小广告铺天盖地,街边摊、网页上、QQ群、微信群、电子邮箱中等经常可以看到。

1、 通过正规渠道办理信用卡。这是防范此类诈骗最好的方法,目前正规的办卡渠道有:银行网点柜台、银行官网、银行官方微信公众号、银行官方授权的第三方办卡机构(比如融360办卡平台)等。

2、 不偏信熟人“代办信用卡”的广告。信用卡申请,是银行针对个人的一种“诚信授权”,跟个人隐私、经济条件、个人信用密切相关。加上我国对银行发卡的政策规范,银行不会对个人进行授权办理信用卡,即使是银行内部人员。

3、 收费的办卡需求都是假的。此类骗术的最终目的是“诈财”,而所有银行对信用卡申请的处理都是免费的,因此,一旦涉及到“手续费”“好处费”等收费要求,就要提高警惕了,基本上都是假的。

4、 假卡不能激活。因为是一张伪卡,不具有金融功能,因此,此类卡片是不能够激活的。受骗人只要在收到卡片后拨打银行客服中心电话激活,就可发现这是一张假卡!

【应急处理】

1、 销毁卡片。得知是骗局后,及时处理掉手中的假卡。

2、 立即向警方举报。因办卡过程中涉及个人隐私泄露、经济损失,以及为了避免更多的人上当受骗,受骗人应及时向警方举报相关涉案人员,协助警方将不法分子捉拿归案。

3、 查看个人信用报告。办卡过程中难免要提供个人身份信息,为免造成更大的损失,如被不法分子拿受骗人的身份信息办卡并恶意透支(被办卡),受骗人应及时去人民银行征信中心查询个人信用报告。查看自己名下是否有自己不知情的信用卡、以及存在信用卡恶意透支、逾期等信息,如有,及时报案处理,并致电相关银行信用卡客服中心冻结相关卡片。

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